Mitä ammattimainen asiakkuus tarkoittaa?

Lähtökohtaisesti sekä henkilöasiakasta että yritysasiakasta kohdellaan ei-ammattimaisena asiakkaana, ellei kriteerit täyttävä asiakas erikseen pyydä tulla kohdelluksi ammattimaisena asiakkaana. 

Poikkeuksena tähän ovat sellaiset yritykset, jotka suuren kokonsa vuoksi tulkitaan ammattimaiseksi asiakkaaksi kahden seuraavista täyttyessä: yrityksen tasearvo ylittää 20 000 000 euroa, yrityksen (netto)liikevaihto ylittää 40 000 000 euroa, yrityksen oma pääoma ylittää 2 000 000 euroa.
https://www.esma.europa.eu/publications-and-data/interactive-single-rulebook/mifid-ii/annex-ii

Ammattimaisen asiakkaan kriteerit täyttävä ei-ammattimainen asiakas voi halutessaan hakeutua ammattimaiseksi asiakkaaksi. Ennen ammattimaiseksi asiakkaaksi hakeutumista, lue tarkempi kuvaus vaatimuksista alta tai ota yhteyttä asiakaspalveluumme.

Hakeutumalla ammattimaiseksi asiakkaaksi luovut joistakin sääntelyn asettamista suojista, jotka koskevat ei-ammattimaisia asiakkaita.

Ammattimaista asiakasta eivät mm.  koske:

• Sijoittajan suojaksi tarkoitetut johdannaistuotteiden vipurajoitukset. Vivun kasvaessa tappioiden riski kasvaa.
• Suoja negatiiviselta asiakkuuden kokonaissaldolta – tappiot voivat ylittää talletetun pääoman.
• Monimutkaisia tuotteita koskevat kaupankäyntirajoitukset.
• Ammattimaiselle asiakkaalle ei tarvitse näyttää vakiomuotoisia riskivaroituksia.
• Kaikki samat tiedonantovelvollisuudet tarjottavasta palvelusta ja/tai palvelunkohteena olevista sijoitustuotteista.
• Asianmukaisuuden arviointia koskevat säännökset.

Ammattimaisen asiakkaan kriteerit

Jos haluat hakeutua ammattimaiseksi asiakkaaksi, palveluntarjoajan tulee arvioida, että sinulla on valmiudet tehdä itsenäisiä sijoituspäätöksiä ja ymmärrät niihin liittyvät riskit. Lisäksi sinun tulee täyttää dokumentoidusti vähintään kaksi seuraavista kolmesta kriteeristä:

• Sijoitussalkun koko
  • Sijoitussalkun arvo ylittää 500 000 euroa käteisessä ja arvopapereissa yhteensä. 
  • Jos varallisuus on osittain tai kokonaan muualla kuin Traderissa, tulee se osoittaa salkkuraportilla, tiliotteella tai vastaavalla dokumentilla.

• Kaupankäyntiaktiivisuus
  • Jokaista haettavaa tuotetta kohti vähintään 40 vähimmäiskoon täyttävää kauppaa haettavalla tuotteella edellisen 12 kuukauden aikana, vähintään yksi kauppa jokaisen kvartaalin aikana.
  • Jos kaupat on toteutettu osittain tai kokonaan muualla kuin Traderissa, tulee ne osoittaa kaupparaportilla tai vastaavalla dokumentilla.
• Työkokemus finanssialalta
  • Vähintään vuosi työkokemusta finanssialalta tehtävässä, joka perustelee ammattimaisen osaamisen kaikissa haetuissa tuotteissa. Perustelu vaaditaan tuotekohtaisesti.

Jos ammattimaista asiakkuutta haetaan yritykselle, jolla on useampi kuin yksi kaupankäyntiin valtuutettu käyttäjä ja hakemus perustuu toisena kriteerinä työkokemukseen, otathan yhteyttä asiakaspalveluumme.

Näin haet ammattimaista asiakkuutta

Voit hakea ammattimaisuutta yhteen tai useampaan tuotteeseen. Haettavissa olevia tuotteita ovat:  

• FX
• FX-optio
• Futuuri
• Listattu optio
• CFD
• Osake
• Joukkovelkakirja
• Rahasto
• ETF
• ETC
• ETN

Jos haet ammattimaisuutta vain osalle johdannaistuotteista, joudutaan kaupankäyntitilisi jakamaan kahteen eri tilirakenteeseen ja vakuuslaskentaan. Valitsemalla kaikki johdannaistuotteet tai ei mitään niistä, tilirakenne pysyy ennallaan. 

Jos haluat käyttää käteisvakuuden loppuessa johdannaiskaupankäynnin vakuutena osake-, ETF, tai joukkovelkakirjapositioita, tulee myös ne hakea hyväksytysti ammattimaisen asiakkuuden piiriin.

On hyvä selvittää etukäteen, mitkä ovat vaikutukset, jos ammattimaisen asiakkaan statusta haetaan esimerkiksi ETF/ETC/ETN:iin, FX-optioihin tai listattuihin optioihin. Traderin asiakaspalvelu osaa auttaa näissä kysymyksissä.

Jos hakemuksessa käytetään toisena kriteerinä kaupankäyntiaktiivisuutta, huomioidaan tuotekohtaisesti seuraavat minimirajat täyttävät kaupat.

Hyväksyttyyn ammattimaisen asiakkaan statukseen vaaditaan lisäksi hyväksytysti suoritetut soveltuvuustestit kaupankäyntialustalla kaikkien haettavien tuotteiden osalta.

Voit hakea ammattimaista asiakkuutta kaupankäyntialustalta: Oma profiili (henkilökuvake) > Soveltuvuustesti ja MiFID-status > Hae ammattimaiseksi asiakkaaksi tai My profile > Account status > Request professional status.